在金融机构竞争白热化、监管机构监管力度不断加剧、利率放开经营成本增加、经济下行不良率居高不下的宏观形势下，提升中间业务收入成为各家金融机构突破目前困境的重要策略。

而作为中间业务收入重要组成部分的保险目前也面临着由趸交向期缴转型的局面，在网点日常期缴保险营销过程中，经过多年的研究发现存在以下共性问题：

>>一线营销人员对期缴保险缺乏信心，不敢向客户开口营销；

>>各岗位员工独自为战，缺乏团队协作意识；

>>产品营销以“产品”为主，而忽略客户需求；

>>营销思维、营销技能亟待升级；

针对目前金融机构营销期缴保险现状，新影响咨询公司组织专家进行调研、研讨、不断完善，推出 “1+4保险期交转型升级”项目。以此来协助金融机构提升期缴保险销售技能及业绩，锤炼团队，快速适应期缴保险转型趋势，在市场竞争中占据有利地位。